Помощник прокурора Богатовского района Уйбо С.В. разъясняет: О принимаемых мерах для предотвращения нелегальных операций

Банком России как регулятором финансового рынка вносятся дополнительные нормативные и иные правовые акты в указанной сфере.

Так, письмом №11-МР от 09.09.2025 утверждены «Методические рекомендации Банка России по повышению внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов с наличными денежными средствами».

Указанные методические рекомендации указывают на обстоятельствах, на которые кредитным учреждениям следует обращать повышенное внимание.

Соответственно к таким обстоятельствам относятся:

операции физического лица по внесению наличных денежных средств на счет, в случае если сумма вносимых денежных средств существенно превышает размер его среднемесячного дохода;

операции по внесению в кассу кредитной организации наличных денежных средств для последующего зачисления их на свой счет, для погашения займов и кредитов (при наличии высокого уровня рисков;

операции по внесению третьим лицом на счет клиента наличных денежных средств при отсутствии сведений о связи между этими лицами, например родственной.

При наличии вышеуказанных обстоятельств, кредитное учреждение квалифицирует данные операции как подозрительные и направляет в органы Росфинмониторинга соответствующие формализованные электронные сообщения